資産形成の知識（投資の知識）
グローバル資産分散で、リスク管理とリターンの最大化を実現するには？
投資のリスクを軽減するために重要とされる「分散」。具体的には、複数の金融商品に投資する「銘柄・商品の分散」、異なるタイミングで資産を投じる「時間の分散...
資産形成の知識（投資の知識）
ロボアドバイザーとIFAの違い—どちらを資産形成・運用に活用すべき？
NISAやiDeCoの普及が進むにつれ、手軽にかつ初心者でも安心して投資を始めたいと考える人が増えています。そんな中で注目を集めているのが、AI（人工...
資産形成の知識（投資の知識）
定年退職後に生活を豊かにするための資産運用
厚生労働省の調べによると、2023年における日本人の平均寿命は男性が81.09歳、女性が87.14歳と、男女ともに前年を上回りました。世界と比べても女...
資産形成の知識（投資の知識）
経済指標の読み方と投資判断への活かし方
日々変動する株価や投資信託の基準価額。これらに影響を与えるのが、定期的に発表される経済指標です。その結果は株式市場や為替市場にインパクトを与え、投資家...
資産形成の知識（投資の知識）
円高・円安が資産形成・運用に与える影響と対策とは？
毎日のニュースで、必ずと言っていいほど耳にする「円高・円安」という言葉。とりわけ、日本は約20年ぶりの円安ドル高水準を更新し、2024年は一時160円...
資産形成の知識（投資の知識）
インフレ対策としての資産運用
モノやサービスの価格が継続して上昇する「インフレ」。過度に進行すると賃金の上昇が追い付かず、物価が高すぎると消費者からすると買えない、企業としても売れ...
資産形成の知識（投資の知識）
株主優待の楽しみ方と賢い活用法とは？
一定数以上の株式を保有する株主に対して、企業が自社の製品・サービスなどを提供する「株主優待」の制度。キャピタルゲインやインカムゲインに加え、株式投資の...
資産形成の知識（投資の知識）
パッシブ運用vs.アクティブ運用。使い分けをどう考える？
NISA（少規模投資非課税制度）やiDeCo（個人型確定拠出年金）の普及により、株式や投資信託を活用した個人の資産作りが加速しています。なかでも、運用...
資産形成の知識（投資の知識）
投資の初心者が犯しやすいミスとその回避法とは？
日本やアメリカをはじめとする世界的な株高、NISAの恒久化などを受けて、投資デビューを果たす人が増えています。ところが、株式や投資信託は預貯金と異なり...
資産形成の知識（投資の知識）
不動産に間接投資する「REIT（不動産投資信託）」とは？
国内外の株式や投資信託、債券など、個人が投資できる金融商品はたくさんあります。不動産への投資に特化した投資信託である「REIT（リート：不動産投資信託...
資産形成の知識（投資の知識）
過去には何人もの“億り人”を生み出したことも。「暗号資産」投資のメリット・デメリットを解説
ビットコイン（BTC）をはじめ、イーサリアム（ETH）、リップル（XRP）など、現在はさまざまな種類の暗号資産がインターネット上で流通しており、個人が...
資産形成の知識（投資の知識）
50代の資産形成と運用——運用資金が増えるタイミング。積極・安定運用を心がけること
50代になると収入は安定し、一定額以上の貯蓄を持つ人が多くなります。中には子育てが一段落して教育費の負担が軽くなったり、住宅ローンも残りわずかという人...
資産形成の知識（投資の知識）
「ESG投資」の魅力とは？ 持続可能な未来への投資として機関投資家を中心に取り組みが加速中！
「ヘルスケア」「半導体関連」など、投資にはさまざまなテーマがありますが、「ESG投資」もその1つ。環境や社会に配慮したビジネスや働き方を推進し、適切な...
資産形成の知識（投資の知識）
新興国株式とは？将来性・為替リスクとインデックスファンド・ETFの選び方をわかりやすく解説
海外に目を向けた株式投資と言えば、欧米をはじめとする先進諸国がメジャーです。一方、経済発展が目覚ましい「新興国」も注目を集めています。ここでは、新興国...
資産形成の知識（投資の知識）
40代の資産形成とは？金融資産の平均・老後資金の目標額とiDeCo・NISAの賢い活用法を解説
20～30代に比べると基本給が増え、ポジションによっては役職手当がつくなど、毎月一定の余剰資金を確保しやすいのが40代です。子どもの年齢などにもよりま...